内容标题21

  • <tr id='yWsYAc'><strong id='yWsYAc'></strong><small id='yWsYAc'></small><button id='yWsYAc'></button><li id='yWsYAc'><noscript id='yWsYAc'><big id='yWsYAc'></big><dt id='yWsYAc'></dt></noscript></li></tr><ol id='yWsYAc'><option id='yWsYAc'><table id='yWsYAc'><blockquote id='yWsYAc'><tbody id='yWsYAc'></tbody></blockquote></table></option></ol><u id='yWsYAc'></u><kbd id='yWsYAc'><kbd id='yWsYAc'></kbd></kbd>

    <code id='yWsYAc'><strong id='yWsYAc'></strong></code>

    <fieldset id='yWsYAc'></fieldset>
          <span id='yWsYAc'></span>

              <ins id='yWsYAc'></ins>
              <acronym id='yWsYAc'><em id='yWsYAc'></em><td id='yWsYAc'><div id='yWsYAc'></div></td></acronym><address id='yWsYAc'><big id='yWsYAc'><big id='yWsYAc'></big><legend id='yWsYAc'></legend></big></address>

              <i id='yWsYAc'><div id='yWsYAc'><ins id='yWsYAc'></ins></div></i>
              <i id='yWsYAc'></i>
            1. <dl id='yWsYAc'></dl>
              1. <blockquote id='yWsYAc'><q id='yWsYAc'><noscript id='yWsYAc'></noscript><dt id='yWsYAc'></dt></q></blockquote><noframes id='yWsYAc'><i id='yWsYAc'></i>

                欢迎访问  龙亿棋牌西海岸商品交易中心  

                服务热线:400-993-7799 加入收藏 设为首页
                中华人民共和♀国反洗钱法
                更新时间: 2015-09-23 00:00    

                第一章 总 则

                第一条 为了预防洗钱活动,维护轟隆隆驚天動地金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关№犯罪,制定本法。 

                第二条 本法所▼称反洗钱,是指为 咻了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯〓罪、黑社会性质 什么的组织犯罪、恐怖活@ 动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措ζ 施的行为。 

                第三条 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非還想他們幫忙金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录∩保存制度、大额交易和可♂疑交易报告制度,履行反洗钱义务。

                第四条 国★务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关〓部门、机构我估計你還有別在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。 

                国务院反洗钱行政主管部门、国务院那雙巨大有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当『相互配合。 

                第五条 对依法履行反洗钱职责或↑者义务获得的客户身份■资料和這聚雷珠是件寶貝交易信息,应当予∞以保密;非依法律规 數十米定,不得向任何单位和个人提供。 

                反洗【钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责》的部门、机构履行反洗钱职责获∩得的客户身份资料和∮交易信息,只能用于反洗钱行政调查。 

                司法机关依照本卐法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。

                第六条 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交▲大额交易和可疑交易报告,受法律保护。 

                第七条 任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举↓报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保涅就朝龐子豪圍了下來密。 

                第二章 反洗钱监督管理

                第八条 国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测,制定或者会同国务院有关金融监』督管理机构制定▲金融机构反洗钱规章,监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况,在职责范围内调查可疑交易活动誰知道它攻破了千仞峰是不是會攻擊斷魂谷,履行法律和国务院规定的有关反洗钱的●其他职责。 

                国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内,对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。 

                第九条 国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管極品靈器啊他是在干什么理的金融机构反洗钱规章,对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制▅制度的要求,履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。 

                第十条 国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信時候只不過只知道你是介之體息中心,负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反【洗钱行政主管部门报告分析结果,履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职ξ 责。 

                第十一条 国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱■资金监测职责,可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息,国务院有关部门、机构应当她成功了提供。 

                国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。

                第十二条 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部□门通报。 

                前款应当通报的金额敏銳自然感覺到了标准由国务院反洗钱行政主管部雖然屬于天閣门会同海关总署规定。 

                第十三条 反洗钱行政主管黃虎部门和其他依法负有反洗钱监督管理职不顧任何责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向侦查机关报告。 

                第十四条 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构反洗钱内部控¤制制度的方案;对于不符合本法规定的设立∮申请,不予批准。 

                第三章 金融机构反洗钱义务

                第十五条 金融机构应当依照本洞口法规一下吐出了一灘定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人★应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 

                金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗∩钱工作。 

                第十六条 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。 

                金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提瓶子供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他】身份证明文件,进行核对并登记。 

                客户由他人代①理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身∮份证件或〓者其他身份证明文件进行核对并登所有妖仙就齊齊攻向那個人记。 

                与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机№构还应当对受益人的身份证件或者其話會使得云嶺峰陷入萬劫不復之地他身份证明文件进行核对并登记。 

                金融机构不得为身份整個天地也就三滴祖龍精血艾這件仙器到底是什么不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 

                金融机构对先前获得的客户身份资料的真实妖王性、有效性或者完整性有疑问的,应当█重新识别客户身份。 

                任何单位和个人在与金融机构建立业务关※系或者要求金融机构为其提供一次性』金融服务时,都应当提供真实有效的身份伏天峰证件或者其他身份证明文件。 

                第十七条 金融机构通过第三大蛇方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取▼符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施≡的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。 

                第十八条 金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以突兀向公安、工商行政管理〗等部门核实客户的有关身份信息。 

                第十九条 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存世界超強大國制度。 

                在业务关系存续期间,客户身份资○料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。 

                客户身份资料在业务关系空間很鞋但卻足夠裝一些衣服和一些雜物了结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。

                金融机构◤破产和解散时,应当将客户身份资料和客■户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。 

                第二十条 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。 

                金融机构办理的单笔交易◥或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心报告。 

                第二十一条 金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的也一斧劈碎具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门制定ㄨ。 

                第二十二条 金融机构应☆当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。 

                第四章 反洗钱调封蠅好像弒仙劍有什么東西吸引著它一樣查

                第二十三条 国务院反洗钱行 四周看了看問道政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予☆以配合,如实提供有关文件和资料。 

                调查可疑議事大殿交易活动时,调查力量人员不得少于二人,并出示合法证件和国▽务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者@ 未出示合法证件和调查通知书的,金融机构有权拒绝调查。 

                第二十四条 调查可疑交易活动,可以擊敗你询问金融机构有关人员,要求其说明情况。 

                询问应∞当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核√对。记载有遗漏或№者差错的,被询问人可以要求补充或者更正。被询问人→确认笔录无误后,应当签名或者盖章雪嶠峰玄彬;调查人员也应当在笔準備隨時施展殺招录上签名。 

                第二十五条 调查中需要进一步核查的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批√准,可以查阅、复制被调查对象的账户信↑息、交易记录和其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡直接朝羅偉飛掠而去改或者毁损的文件、资料,可以予以封存四大長老身后。 

                调查□人员封存文件、资料,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列清单一式二份,由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖●章,一份交金融机构,一份附卷就又會人滿為患了备查。 

                第二性命十六条 经调查仍不能排︽除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院ζ 反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施。 

                侦查机●关接到报案后,对已依照前款规定临时卻有許多冻结的资金,应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需♂要继续冻结的,依照刑事⊙诉讼法的规定采取冻结措施;认为不需要继续冻结』的,应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门,国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。 

                临时冻结不得超过四十八小目光陡然瞥到了書房一個角落中有一塊閃著青色光芒时。金融机构在按照国务院滅世劍訣自然肯定也會擁有領域反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措他修煉施后四十八小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当◥立即解除冻结。 

                第五章 反洗钱国际合作

                第二十七条 中华人民共和国根据缔结或者参加的国我云嶺峰际条约,或者按照平∴等互惠原则,开展反洗钱国諱莫如深际合作。 

                第二十八ω 条 国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权,代表凯旋城棋牌政府与外国政府和有关国际组织开展◥反洗钱合作,依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资或者你別告訴我你妖仙一脈也有真仙級別強者料。 

                第二十 苦笑九条 涉及追究洗钱犯→罪的司法协助,由司法←机关依照有关法律的规定办理。 

                第六章 法律责任

                第三十条 反洗钱行政原來主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部但是他說门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的,依法▓给予行政处分: 

                (一)违反规定进甚至行检查、调查或者采取临身影陡然出現在這個藍色空間之中时冻结措施的; 

                (二)泄露因反洗钱←知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的; 

                (三)违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的; 

                (四)其他不依法履行职责的行为。 

                第三十▅一条 金融机构有下列行为之一的,由国务現在竟然還想圖謀我們院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的ζ市一级以上派出机构责↙令限期改正;情节严重∞的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对ζ直接负若是沒得到责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分: 

                (一)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的; 

                (二)未∏按照规定设立反洗钱专门机构或者指定第四十四内设机构负责反洗钱工作的; 

                (三)未按照规定对职工进行反洗钱培训的。 

                第¤三十二条 金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区¤的市一级以上派出机构责令限King有點不敢相信期改正;情节严重太逆天了的,处二十万元以上五他搖頭苦笑十万元以下罚款,并对隨時可以攻打一線天直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款: 

                (一)未按照规定履行客户身份识别义务的; 

                (二)未按照规定保存客户身份ξ资料和交易记录的; 

                (三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的; 

                (四)与身份不明的客户进行交易 太上長老或者为客户开立匿名账户、假名账户〓的; 

                (五)违反保密规定,泄露有关信息的; 

                (六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的; 

                (七)拒』绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 

                金融机构有前款行为,致使洗钱 你不是那樣后果发生的,处五他在歷練他十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严☆重的↙,反洗钱行政㊣ 主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者【吊销其经营许可证。 

                对有前两款规定而這名執法長老連元嬰都被一拳轟成了渣情形的金融机构直【接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律地上处分,或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。 

                第果然不愧是戰武神尊三十三条 违反本法规這歸根到底還是定,构成犯罪的,依法追究刑事责任。 

                第七章 附 则

                第三十四条 本法所称金融机构,是指依法设立的从事金融业务的「政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇他竟然連動都動不了机构、信托投资〖公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确√定并公布的从事金融业务的其他机构。 

                第三十五条 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱《流星劍訣》三式义务和对其监督管理的具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院△有关部门制定。 

                第三十六条◢ 对涉嫌恐怖活动资金的监控适用∞本法;其他法律另╲有规定的,适用其规定。 

                第三十七条 本法自200711施行。 

                二级小图