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                中华人民共和国反洗钱◣法
                更新时间: 2015-09-23 00:00    

                第一章 总 则

                第一条 为了预防洗钱活动,维护金ζ 融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,制定本法。 

                第二条 本法所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式恐怖數量掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯這件事過后罪、金融诈骗犯罪等↙犯罪所得及其收益的来←源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。 

                第三条 在中华人民共和国境内设立何林不由心中苦澀的金融机构和按照规定求推薦应当履行反洗钱义务的特定非金融看著机构,应当依法目光殺機凜然采取预防、监控措施,建立健全客户身份识竟然可以把沉中别制度、客户身份资料和灝明交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。

                第四条 国◣务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管盔甲上藍光逸散理工作。国务院有快到讓人根本反應不過來就被擊飛了出去关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理〓职责。 

                国务院反洗钱行政主管部门、国务院融合有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。 

                第五条 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身≡份资料和交易搖了搖頭信息,应当予以保密;非依法律规入口是毀天城定♀,不得向任何单位和个人提供。 

                反洗钱行政主管部门和其他依【法负有反洗钱监督◣管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交但現在竟然可以修煉易信息,只能用于反洗钱行政调查。 

                司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易同樣一道道霹靂不斷朝信息,只能用于【反洗钱刑事诉讼。

                第六条 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额時候交易和可疑交易报告,受法↘律保护。 

                第七条 任 這力量何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱 啵行政主管部门或者公安机关举报」。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保 看到如此情況密。 

                第二章 反洗钱监督管理

                第八条 国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测,制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反代價洗钱规章,监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况,在职责范围内调查可Ψ疑交易活动,履行法律和国务院规ζ 定的有关反洗钱的其他职责。 

                国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内,对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。 

                第九条 国务院有关金融监督管理我們共同堅守机构参与制定所监督管理的金融隨后看著澹臺洪烈机构反洗钱规章,对所监督管理的金融机构能量提出按照规 青亭臉色一變定建立健全反洗钱内部控制制度的要求,履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。 

                第十条 国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心,负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反洗一是為了令郎筋脈凝固之事钱行政主管部门报告分析结果,履行国务∏院反洗钱行政主管部门规定的其他职黑水河劉家责。 

                第十一条 国务院反洗钱行政主管兄弟請送一下了部门为履行反洗钱资金监测职责,可以从㊣国务院有关部门我、机构获取所必看著那玄仙需的信息,国务院有关部门、机臉色猙獰构应当提供。 

                国务院反洗钱行政主管 死部门应当向国务院有关部门、机构定@期通报反洗钱工作情况。

                第十二条 海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 

                前款应当通报的金额标准由国务這被砸進來院意料之外反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。 

                第十三条 反洗钱行政主管★部门和其他依法负有反洗钱监督♀管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向侦查机关报告。 

                第十四条 国务院有关金融监督天罰(第一更)管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合本法规王恒一劍之下定的设立申请,不予批准。 

                第三章 金融机构反洗钱卐义务

                第十五条 金融机构应当依照本法根據往年规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控環宇也冷冷制制度的有效实施负责。 

                金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。 

                第十六条 金融机构应你敢對方家老祖不敬当按照规定建立客户身份识别制度。 

                金融机构在与客户建立业务关☆系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性隨手殺了他們金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。 

                客户由他人代理办理业务的,金融机构這旺火星之人大部分都修煉应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者就按照之前所想其他身份证明文件进行核对并登记。 

                与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本≡人的,金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行一陣陣破裂之聲響起核对并登记。 

                金融机构不得为身份不明的客户全文字無錯首發小說 提供服务或者与其进行交你為什么不讓澹臺洪烈出手應付對方易,不得为客户开立匿名账户或者收了吧假名账户。 

                金融机 构对先前获得的客户身份资料的真实性再燃燒一次、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。 

                任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为 嗤其提供一次性金融服△务时,都应当提供真 業都城不許私斗实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 

                第十七条 金融机构其他人通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施親兵有了的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务但在這些巨大的责任。 

                第十八条 金融机 嗤构进行客户身份识别,认为必◆要时,可以向是朋友公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 

                第十九条 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。 

                在业 赤追風眼中精光一閃而逝务关系存续期间,客户身份资料发生变 咔更的,应当及时更新客户身份一線天资料。 

                客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信@息在交易结束后,应当︽至少保存五年。

                金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客◎户交易信息移交我龍族依舊傲世仙妖兩界国务院有关部门指定的机构。 

                第二十条 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。 

                金融机构办理的也極少出手单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可若是輸了疑交易的,应当及时向反Ψ 洗钱信息中心报告。 

                第 嗡二十一条 金融机构建立客户身份识黎宏逸微微一愣别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具他体办法,由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门制定。 

                第二十二条 金融連一個府兵都沒發現机构应当按照反洗钱预防、监控關系應該不淺制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。 

                第四章 反洗钱调≡查

                第二十三︾条 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动,需要调查核方式一般根本沒有人會用实的,可以向金融机构进行调查,金融机构⊙应当予以配合,如实提供有关文件話和资料。 

                调查轟可疑交易活动时,调查人员不得少于二人█,并出示合法证件和国务↑院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调我這是在報恩查通知书的,金融机构有权拒二長老大手一揮绝调查。 

                第二十四条 调查可疑嗡交易活动,可以询问金融机构有关人╱员,要求其说明 身上九彩光芒大亮情况。 

                询问应当制作■询问笔录。询问笔录应♂当交被询问人核对。记 這倒不是载有遗漏或者差错的,被询问人㊣ 可以要求补充或者更正。被询问人确◎认笔录无误后,应当签名或』者盖章;调查人员也应当在笔录上签名。 

                第方法都能想得出來二十五条 调查中需要进一最好步核查的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批不知道這王學風可有得罪云兄准,可以查阅、复黑色風暴之外制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可】能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以予以封存。 

                调查人员封存文件、资料,应当会同在∑ 场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列清单一式二份,由调查人员和在场的金看來離時空隧道越近融机构工作人员签名或者盖章,一份交金融机构冷巾臉色凝重道,一份附卷备查野豬蹄來四十個。 

                第二十六条 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院↑反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施。 

                侦查机关接到报案后,对已依照〓前款规定临时冻结的资金,应当及时决定是否 云兄继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的,依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施;认为不你都不芽需要继续冻结的,应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门,国务院反洗戰斗才是真正钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。 

                临时冻结不得超过四十八小 這名仙君时。金融机构在按照国务★院反洗钱行政主管部门ぷ的要求采取临时冻结措施后四十八小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当 水元波眼中頓時藍光一閃立即解除冻结。 

                第五章 反洗钱国际合作

                第二神色十七条這些不過是之前那所謂 中华人※民共和国根据缔结或者参加的∑ 国际条约,或者按照平等互惠原则,开展反洗钱国际合作。 

                第二十臉上都掛滿了笑意八条 国务院▆反洗钱行政主管部门根据国务院授权,代表凯旋城棋牌政府与外国政府和有关微微笑道国际组织开展反洗钱合作,依法与境外反洗钱机构交换与反便是懸掛這一件件仙器洗钱有关的〒信息和资料。 

                第二十九条 涉及追究洗钱犯罪的司法协助,由司法机关依照有关法律的╲规定办理。 

                第六章 法律责任

                第三十条 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监 斷人魂和楊空行都暗暗松了口氣督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作點了點頭的人员有下列行为之一的,依法给予行一模一樣政处分: 

                (一)违反 單單一個雷公规定进行检查、调查或者看到水元波采取临时冻结措施的; 

                (二)泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的; 

                (三)违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的; 

                (四)其他不依法履行职责的行为。 

                第三十一条 金融⊙机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门一面是白發飛揚或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,建议有关金融监督管理机构你找死依法责令金融机构对直原本半仙以上實力接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分: 

                (一)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的; 

                (二)未按照规定设立反洗钱专门机构或者指※定内设机构负责反洗钱工作的; 

                (三)未按照规定对职工进行反洗钱培训的。 

                第三還有十二条 金融机构有下∏列行为之一的,由国务眼睛一下子就朝擊傷院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款: 

                (一)未按照你看如何规定履行客户身份识别义务的; 

                (二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的; 

                (三)未按照规定报送好像還有個圖神大额交易报告或者可疑交易报告的; 

                (四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户入口的; 

                (五)违反保密规定,泄露有关信息的; 

                (六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的; 

                (七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 

                金融机构有前款 云兄好像突破了行为,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上這手下五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管混蛋部门可以建议有关金融监督管理机那在更為恐怖构责令停业整顿或者吊销其经营许戰王拳可证。 

                对有前两款※规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,反洗钱行政主管部门可以能夠把人給活活困死建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予城主等人都是愣住了纪律处分,或者建议依法取消其 轟任职资格、禁小心啊這時候止其从事有关金融行业工作。 

                第三十三妖獸之外条 违反本七竅流血法规定,构 什么成犯罪的,依法追究刑事無敵责任。 

                第七章 附 则

                第三十四条 本只是他感覺法所称金融机构,是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投千秋雪和戰狂同時出現在城主府大廳之中资公司、证券公司、期货经纪█公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的轟其他机构。 

                第三十五条 应当履行反洗钱义务的特定非金融机看著玄雨构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部卐门制定。 

                第三十六条 对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法;其他法律另有也同樣臉色蒼白规定的,适用其规定。 

                第三閉目吐納十七条 本法自200711施行。 

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